Bank Secrecy Act — das wichtigste US-Gesetz zur Geldwäschebekämpfung, das Finanzinstitute (einschließlich MSBs) zur Einrichtung von Compliance-Programmen, zur Einreichung von Meldungen und zur Aufbewahrung von Aufzeichnungen verpflichtet. paype unterliegt den BSA-Anforderungen im Rahmen seiner FinCEN-Registrierung.

Der BSA verpflichtet paype zur Überprüfung der Kundenidentitäten, zur Überwachung von Transaktionen auf verdächtige Aktivitäten, zur Einreichung von Currency Transaction Reports (CTRs) und Suspicious Activity Reports (SARs) bei Bedarf sowie zur Aufbewahrung von Aufzeichnungen für mindestens fünf Jahre.