Incorporacion con cumplimiento integrado.
KYC en la aplicacion. Documentos cargados, revisados y aprobados en la misma sesion. agente de dos MSB registradas en FinCEN (CCA.SH cripto + popaye.app fiat) con verificacion de identidad nivel BLOOM. Sin formularios por correo. Sin esperas.
1. Verificacion de identidad (KYC)
Tome una foto de su identificacion oficial y una selfie. La verificacion automatizada procesa ambas en segundos. La mayoria de las cuentas estan activas en minutos — sin costo. Su identidad verificada es reutilizable en todos los servicios paype.
2. Verificacion de documentos (KYB)
Cargue documentos de constitucion de la empresa, prueba de direccion comercial y detalles de beneficiarios finales. Todo revisado en la misma sesion. Sin imprimir, sin enviar por correo.
3. Evaluacion de riesgo
Cada negocio se evalua durante la incorporacion segun la categoria declarada y el flujo de transacciones esperado. Las categorias de alto riesgo pagan un recargo del 50% en todas las comisiones, revisado trimestralmente. Las cuentas de alto riesgo aun califican para descuentos por volumen Big Band y Orchestra.
4. Cumplimiento continuo BSA/AML
Operamos bajo los programas BSA/AML registrados en FinCEN de sus dos principales (CCA.SH cripto + popaye.app fiat). Cada transaccion se somete a cribado de sanciones OFAC. Las actividades sospechosas se informan a FinCEN mediante SAR. Niveles de aprobacion escalonados por riesgo.