Ley de Secreto Bancario — la principal ley estadounidense contra el lavado de dinero que exige a las instituciones financieras (incluidas las MSB) mantener programas de cumplimiento, presentar informes y conservar registros. paype opera bajo los requisitos de la BSA a través de su registro ante FinCEN.

La BSA exige que paype verifique las identidades de los clientes, monitoree las transacciones en busca de actividades sospechosas, presente Informes de Transacciones en Efectivo (CTR) e Informes de Actividades Sospechosas (SAR) cuando sea requerido, y conserve registros durante al menos cinco años.