Loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act) — la principale loi américaine contre le blanchiment d’argent exigeant des institutions financières (y compris les MSB) qu’elles maintiennent des programmes de conformité, déposent des rapports et conservent des registres. paype opère sous les exigences de la BSA via son enregistrement auprès de FinCEN.

La BSA exige que paype vérifie l’identité des clients, surveille les transactions pour détecter les activités suspectes, dépose des rapports de transactions en espèces (CTR) et des rapports d’activités suspectes (SAR) lorsque requis, et conserve les registres pendant au moins cinq ans.