Программа идентификации.

Уведомление о программе идентификации клиентов

Федеральное законодательство обязывает все финансовые учреждения собирать, проверять и фиксировать сведения о каждом клиенте, открывающем счёт. Настоящее уведомление о Программе идентификации клиентов (CIP) разъясняет, какую информацию мы собираем и для каких целей.

Что мы собираем

Для соблюдения требований Закона о банковской тайне (BSA) и закона USA PATRIOT Act paype.cc собирает следующие сведения:

• Полное юридическое имя — в соответствии с удостоверением личности государственного образца
• Дата рождения
• Физический адрес — адрес проживания или ведения деятельности (абонентские ящики не принимаются)
• Идентификационный номер, выданный государством — например, номер социального страхования США, идентификационный номер налогоплательщика или номер паспорта для лиц, не являющихся гражданами США

Как мы используем эту информацию

Информация, собранная в рамках нашей программы CIP, используется исключительно для верификации личности, соблюдения требований принципа «Знай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML). Мы не продаём эти данные третьим лицам. Они могут быть переданы FinCEN, правоохранительным органам или иным регуляторным ведомствам в соответствии с требованиями законодательства.

Верификация

Мы подтверждаем вашу личность с помощью документальных методов (удостоверение личности государственного образца) и/или бездокументальных методов (проверка баз данных, запросы в бюро кредитных историй). Непредоставление требуемых сведений исключает возможность открытия счёта.